La planification financière est un processus qui permet de gérer le revenu, les placements et les dépenses afin d’optimiser la situation financière et le patrimoine des individus. C’est un ensemble de services qui facilitent la prise de décisions financières, la préparation au fondement d’une retraite confortable, et la prévision des besoins en cas de maladie ou de déficience.

La formation relative à la planification financière présente des avantages pour tous, mais elle s’avère particulièrement utile aux personnes qui sont à la recherche de sécurité. Cette formation permet de trouver la tranquillité d’esprit et de prendre en main son avenir financier. Elle aide à élaborer des solutions qui permettront de faire face à des dépenses imprévues ou à un changement de situation en raison de la retraite, de l’état de santé ou d’un retour au travail.

La formation offerte à l’Institut de la Planification de la Retraite tient compte des contraintes et objectifs de l’individu et lui fournit les outils et les stratégies pour que celui-ci puisse établir un plan d’action personnel et réaliser ses objectifs. La formation propose des mesures cohérentes et réalistes qui aident le participant à prendre la bonne décision au bon moment.

Avec la multiplication croissante des lois au Québec, il est de plus en plus difficile de s’y retrouver. Il est essentiel de bien comprendre quelles sont les lois qui s’appliquent à votre situation. La planification juridique aide le participant à prendre les mesures afin d’assurer sa protection et faciliter la vie des gens qui l’entourent.

La formation liée au volet légal tient compte de la situation personnelle et familiale de chaque participant : Conjoint de fait, célibataire, marié, uni, veuf et elle facilite la compréhension reliée aux conséquences d’une séparation, d’une nouvelle union, d’un décès, d’une maladie ou de l’inaptitude. Elle aide aussi à s’assurer si les proches sont réellement protégés en cas de décès. Dans ce contexte, la formation guide le participant vers la préparation de testament et mandat de protection.

L’Institut de Planification de la Retraite met à la disposition du participant, les services d’un professionnel juridique expérimenté qui l’accompagne dans sa réflexion, qui l’aide à préciser ses choix et qui le guide dans le choix de ses outils.

La retraite est une des plus importantes étapes de la vie puisque celle-ci fait référence à l’individualisation et à la quête d’identité. Définir la façon de vivre sa vie repose sur les intérêts, les valeurs et les objectifs personnels de chaque individu. Encore faut-il se connaitre et se reconnaitre à travers les multiples choix qui se présentent. Par exemple, pour un certain nombre de retraités, cette nouvelle période de la vie continue d’être une source quasi inépuisable de joie, d’amour et d’accomplissement. Pour d’autres, plus nombreux qu’on le croit, elle deviendra source d’ennui, de tristesse, d’isolement ou de manque de sens.

La formation aide à prendre conscience de l’importance de planifier ses prochaines étapes de vie. Elle propose des outils qui aide l’individu à s’adapter aux différentes transitions personnelles et professionnelles. Le contenu de la formation vise l’aboutissement d’une vie personnelle et sociale réussie.

L’Institut de la Planification à la Retraite dispose de spécialistes expérimentés qui invitent le participant à préciser ses choix de vie et à mieux se définir pour profiter pleinement de sa vie.

L’Institut de la Planification de la Retraite met à la disposition des participants des spécialistes qui connaissent parfaitement les particularités des différents régimes de retraite des employés fédéraux, provinciaux et des entreprises privées. Elle est en mesure d’informer adéquatement les participants de tous les éléments contenus dans le régime.

La formation renferme, entre autre, le rôle et les responsabilités du régime, les prestations versées, l’indexation, les rachats de service, la désignation des bénéficiaires, la coordination de la rente, les avantages sociaux, etc… Elle répond à toutes les questions servant à guider le participant dans ses choix.

Au moment de prendre la retraite, bon nombre de gens s’interrogent sur les particularités des prestations versées par les différents régimes publics de retraite du Québec, de l’Ontario et du Canada qui offrent une protection financière lors de la retraite.

L’institut de la Planification de la Retraite met à la disposition des individus des spécialistes qui nous entretiennent sur le système de sécurité du revenu à la retraite, les besoins financiers à la retraite, les cotisations, la période cotisable, le partage des revenus de travail, la rente de retraite, les prestations de survivants, les prestations d’invalidité, le relevé de participation, la pérennité des régimes publics et les services en ligne.

 La formation traite également des changements qui se sont produits en fonction des prestations reliées à l’âge du départ à la retraite.

La santé fait partie des principaux aspects à considérer pour profiter pleinement de la vie. Elle fait particulièrement référence à la santé mentale et à la santé physique. Tout comme les aspects financiers et légaux, elle se planifie pour préserver une bonne qualité de vie.

L’Institut de la Planification de la Retraite dispose de professionnels de la santé qui traitent des grandes questions reliées au maintien et à l’amélioration de la santé. La formation aborde plusieurs aspects tel que l’alimentation, l’activité physique, les changements normaux, la prévention des maladies, le sommeil, la mémoire, etc.